Une acquisition peut se faire de différentes manières, selon les recommandations du conseiller en gestion de patrimoine. Par exemple en pleine propriété ou en démembrement, c’est-à-dire en usufruit ou en nue-propriété. Rappelons que le démembrement est un montage qui donne lieu à une optimisation fiscale et financière à la fois alors qu’il est encore peu connu. Il facilite également la transmission du patrimoine, au même titre que la donation entre vifs.
Les professionnels se tournent également vers le CGP pour faire fructifier leur trésorerie. Bon nombre de classes d’actifs sont en effet des placements de trésorerie d’entreprise, pouvant déboucher sur la défiscalisation professionnelle.
Le CGP se charge aussi de relever les critères à considérer avant de mobiliser la trésorerie : ce sont par exemple le montant du placement, l’échéance, la fiscalité ainsi que le niveau de risque généré.
La gestion de patrimoine : pour tout individu de tout âge
L’âge est un facteur déterminant à prendre en compte dans la gestion de son patrimoine. Pour un investisseur encore jeune, investir dans des produits sécurisés et dynamiques est autorisé, la prise de risque étant tolérée. Cela en prenant également compte de ses sources de revenus et de la stabilité de sa situation professionnelle.
Au fur et à mesure que l’investisseur avance en âge, la prise de risque doit être progressivement réduite. La composition de son patrimoine sera donc modifiée dans ce sens. De même, la préparation de la transmission fait partie de la mission du CGP, sachant que plus cette transmission sera réalisée le plus tôt possible, plus les avantages fiscaux seront intéressants.
Pour conclure, les conseils du CGP seront sollicités en tout temps et pas seulement en période de crise afin de profiter paisiblement de son patrimoine immobilier camif habitat dans les meilleures conditions possibles.
